Bună ziua,
Am pornit magazinul online cu plata prin card, procesată de NETOPIA Payments, și am nevoie de îndrumare, pentru că nu se mai potrivește cu felul în care lucram până acum: import de extras de cont de la BRD și împerechere cu facturile.
Situația, cu cifre reale, din prima decontare:
Două comenzi plătite cu cardul, două facturi emise: una de 175 lei și una de 75 lei — total 250 lei.
NETOPIA nu îmi virează cei 250 de lei. Reține comisionul (1,19% + 0,30 lei per tranzacție, conform contractului) și îmi decontează o singură plată, pe lot:
Suma procesată: 250,00 lei
Comision reținut: 3,575 lei
Intrat efectiv în contul BRD: [completează suma exactă din extras] lei, o singură linie
Cele două lucruri care nu-mi mai ies:
Suma din extras e mai mică decât facturile, așa că la import rămân marcate ca încasate parțial — deși clienții au plătit integral. Diferența nu e o neîncasare, e comisionul procesatorului.
O singură linie din extras acoperă mai multe facturi. Aici, un singur credit pentru două facturi. La volum, va fi un singur virament zilnic pentru toate comenzile zilei.
Întrebările mele:
a) Cea mai importantă — în Registrul-jurnal de încasări și plăți, ce trec ca încasare?
Suma brută de 250 lei (cât a plătit efectiv clientul), iar comisionul de 3,575 lei ca plată separată? Sau direct suma netă intrată în cont, fără să mai apară comisionul nicăieri?
Întreb pentru că venitul net iese același în ambele variante, dar cifra de afaceri diferă — iar ea contează pentru plafonul de înregistrare în scopuri de TVA. Nu vreau să-l depășesc fără să observ, raportând o cifră mai mică decât cea reală.
b) Ce document justificativ îmi trebuie pentru comisionul reținut, ca să fie cheltuială deductibilă? Aștept o factură de la NETOPIA — și, dacă da, ea ar trebui să-mi vină prin e-Factura / SPV, ca orice factură B2B între firme din România? Sau raportul de decontare din panoul lor (are sumă procesată, comision, total virat, IBAN, dată) e suficient?
c) În ContApp, cum procedez practic la importul de extras ca facturile să se stingă integral? Există posibilitatea de a împărți o singură intrare bancară pe mai multe facturi, plus o linie separată de comision? Sau trebuie să fac o operațiune manuală pentru fiecare decontare?
d) Există în ContApp vreun flux dedicat pentru procesatoare de plăți (un cont de tranzit, o regulă de import, ceva automatizare)? Întreb pentru că decontările vor fi zilnice și nu vreau să ajung să sparg manual fiecare virament.
Din panoul NETOPIA pot exporta rapoartele de decontare. Vă trimit un export dacă vă ajută să-mi dați un răspuns mai exact.
Vă mulțumesc
